Личный кабинет «ФинИнвест» —управляй финансированием в одном цифровом сервисе
Компания «ФинИнвест» развивает Личный кабинет — цифровой сервис для дистанционной работы с финансированием, поставками, документами и платежами. Через единую платформу клиент может подавать заявки, отслеживать их статус, контролировать доступные лимиты и сроки погашения, загружать документы и получать уведомления об изменениях без постоянного обмена письмами и звонков менеджера.
Сервис рассчитан на заказчиков и поставщиков, которые работают с отсрочкой платежа и заинтересованы в более предсказуемом управлении оборотными средствами. Среди ключевых направлений «ФинИнвест» — целлюлозно-бумажная промышленность, упаковка, агропромышленный сектор, пищевая отрасль, логистика и другие сегменты B2B. Компания предлагает финансирование до 100 млн рублей с отсрочкой платежа до 90 дней; финансирование может достигать 100% суммы поставки.
От заявки до финансирования
В Личном кабинете клиент формирует заявку, выбирает банковские реквизиты, прикладывает документы, подписывает заявку электронной подписью и отслеживает дальнейшее движение по статусам. Банковские реквизиты можно заводить, редактировать и выбирать непосредственно в форме новой заявки — без отдельного обращения к менеджеру.
Статусы в Личном кабинете позволяют отслеживать каждый этап рассмотрения заявки и понимать, когда ожидать финансирование. По мере обработки заявке последовательно присваиваются статусы «На рассмотрении», «В обработке» и «Предварительно согласовано». Статус «Согласован» означает, что заявка одобрена и финансирование планируется в течение трех рабочих дней. Если в документ вносятся изменения, клиент получает уведомление о необходимости повторной подписи и может подписать скорректированную версию непосредственно в Личном кабинете.
После финансирования платежное поручение появляется в Личном кабинете на следующее утро и хранится в нём до 10 дней. Все заявки в системе подписываются электронной подписью.
Гибкое управление объемом
Клиент может подать заявку на изменение установленного процента финансирования по поставкам. Это позволяет выбирать необходимый объём авансового финансирования в зависимости от текущей потребности бизнеса в оборотных средствах.
В Личном кабинете клиент может самостоятельно регистрировать дополнительные соглашения и спецификации к договорам поставки, а также указывать срок действия договорной отсрочки. Если условия финансирования предусматривают изменение процента в зависимости от продолжительности отсрочки, система учитывает зарегистрированный период и применяет соответствующую ставку к поставке.
Карточка партнера хранит историю заявок и этапов взаимодействия. Её можно подписать электронной подписью непосредственно в Личном кабинете, что сокращает число отдельных операций при согласовании документов.
Платежный календарь
Один из основных инструментов Личного кабинета — Платежный календарь. Он показывает будущие платежи и поступления по договорам, общую сумму к погашению и просроченную задолженность в разрезе договоров и дебиторов.
Календарная сетка отображает даты и суммы погашения, а данные можно раскрыть до уровня отдельного профинансированного реестра и УПД. Пользователю доступны фильтры по датам, договорам и дебиторам, а сформированную выборку можно выгрузить в Excel.
Платежный календарь можно использовать и для работы с покупателями. Клиент выбирает конкретного дебитора, формирует выписку по его поставкам и срокам оплаты, после чего направляет документ контрагенту. Таким образом, один и тот же инструмент помогает внутреннему финансовому планированию и сверке ожидаемых платежей с контрагентами.
Загрузка поставок
Работа с поставками автоматизирована за счет импорта документов из системы электронного документооборота «Диадок». При загрузке система получает ключевые данные поставки, включая номер, дату и сумму документа, и переносит их в Личный кабинет.
Для документов в PDF предусмотрено распознавание данных по сканам УПД. Система заполняет карточку поставки и проверяет документы на повторную загрузку; дублирующую поставку загрузить нельзя.
При этом ручная загрузка поставок остаётся доступной. Поле «Отсрочка» заполняется автоматически на основании данных, зарегистрированных при согласовании дебитора, и закрыто для редактирования как в шаблоне, так и при ручном вводе. Если фактическая отсрочка по поставке изменилась, договор необходимо перерегистрировать с новыми условиями.
Спецификация не является обязательной, если она не предусмотрена документооборотом по конкретной сделке. Такой подход позволяет не добавлять в заявку документы, которые фактически не требуются для ее обработки.
Расчеты и сверка
При подаче заявки Личный кабинет автоматически рассчитывает НДС, что снижает объем ручных операций во время подготовки данных. Назначение поступившего платежа определяется по реквизитам договора, поэтому информация быстрее соотносится с соответствующим обязательством.
Клиент может запросить акт сверки непосредственно в Личном кабинете: достаточно выбрать необходимый период и сформировать заявку, не направляя отдельное письмо менеджеру.
Во вкладке «Отчёты» доступны автоматически обновляемые отчеты по поставкам, финансированию и комиссиям. Отчёты по поставкам и финансированию обновляются ежедневно и позволяют отслеживать актуальные данные по операциям, суммам и статусам. В отчёте по комиссиям отражаются начисления, оплаты и задолженность. Если комиссия не оплачена в течение трёх дней после выставления счета, в системе появляется отметка «Просроченная задолженность по комиссии».
Уведомления по событиям
Единая система уведомлений дублирует важную информацию в Личном кабинете и по электронной почте. Сообщения поступают при актуализации лимитов, изменении статуса заявки, формировании выгрузки Платежного календаря и других значимых событиях.
Такой формат позволяет сотрудникам клиента отслеживать операции в привычном канале, но при необходимости сразу переходить в Личный кабинет — к заявке, документу или отчёту. Если исправленный документ необходимо подписать заново, система отдельно сообщает об этом пользователю.
Контроль в одном окне
Личный кабинет формирует единое рабочее пространство для финансовой службы, бухгалтерии и сотрудников, отвечающих за продажи и поставки. Вместо разрозненных таблиц и переписки пользователь видит доступные лимиты, историю заявок, статусы документов, график платежей, начисленные комиссии и задолженность в одной системе.
Практический эффект цифровизации выходит за рамки ускоренной подачи заявки. Сервис помогает заранее видеть даты поступлений и погашений, выбирать нужный объем финансирования, проверять документы перед отправкой и поддерживать актуальную информацию по взаиморасчетам с дебиторами.
Для компаний с большим количеством поставок и покупателей особенно важны детализация до конкретного реестра, фильтрация по дебиторам и защита от повторной загрузки документов. Для финансовых подразделений — Платёжный календарь, отчёт по комиссиям и уведомления о задолженности. Для руководителей — прозрачная картина доступных лимитов, заявок и будущих денежных потоков.
Развитие сервиса
Цифровой формат становится частью самой модели обслуживания: клиенту важно не только получить финансирование, но и самостоятельно управлять заявками, документами и расчетами. «ФинИнвест» последовательно расширяет Личный кабинет — от подачи заявки и контроля лимитов до импорта поставок из ЭДО, Платежного календаря, электронной подписи и отчётности.
Дальнейшее развитие сервиса компания связывает с потребностями производителей и поставщиков, работающих на условиях отсрочки платежа. Основной принцип остаётся прежним: основные операции по финансированию должны быть доступны клиенту дистанционно, в понятном интерфейсе и с прозрачным статусом каждого действия.
